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??為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于健全社會信用體系和監(jiān)管制度的決策部署，規(guī)范開展金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信主體名單管理工作，維護金融市場良好秩序，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于嚴(yán)重失信主體名單管理的暫行規(guī)定（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

??一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：yzsxztmdgl@nfra.gov.cn，并請在郵件標(biāo)題中注明“嚴(yán)重失信主體名單管理暫行規(guī)定征求意見”字樣。

??二、通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號國家金融監(jiān)督管理總局金融消保局（100033），并請在信封上注明“嚴(yán)重失信主體名單管理暫行規(guī)定征求意見”字樣。

??意見反饋截止時間為2025年7月5日。

??國家金融監(jiān)督管理總局

??2025年6月6日

??國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于嚴(yán)重失信主體名單管理的暫行規(guī)定

??（征求意見稿）

??第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)開展嚴(yán)重失信主體名單管理工作，強化信用監(jiān)管，維護金融市場秩序，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中共中央辦公廳 國務(wù)院辦公廳關(guān)于健全社會信用體系的意見》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步完善失信約束制度構(gòu)建誠信建設(shè)長效機制的指導(dǎo)意見》等有關(guān)法律法規(guī)及國家規(guī)定，制定本規(guī)定。

??第二條 公民、法人或者其他組織等當(dāng)事人違反法律法規(guī)，受到國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)行政處罰等，性質(zhì)特別惡劣、情節(jié)特別嚴(yán)重的，依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單，記錄、共享、公示相關(guān)信息，并實施相應(yīng)管理措施及信用修復(fù)。

??第三條 國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)其職責(zé)范圍內(nèi)嚴(yán)重失信主體名單管理工作，組織、指導(dǎo)派出機構(gòu)開展嚴(yán)重失信主體名單管理工作。

??國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)嚴(yán)重失信主體名單管理工作。地市級及以下派出機構(gòu)作出列入、移出名單決定的，應(yīng)當(dāng)報省級派出機構(gòu)同意。

??第四條 當(dāng)事人違反法律法規(guī)，受到國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)下列行政處罰之一的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單：

??法人機構(gòu)被吊銷經(jīng)營許可證或者業(yè)務(wù)許可證；

??取消或者撤銷終身任職資格；

??終身禁止從事銀行業(yè)工作或者終身禁止進入保險業(yè)。

??第五條 當(dāng)事人未受到前條所列行政處罰，但因下列行為之一，受到國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)從重行政處罰，或者限制市場準(zhǔn)入、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)的監(jiān)管強制措施，嚴(yán)重破壞市場公平競爭秩序和社會正常秩序的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單：

??以欺騙、賄賂等不當(dāng)手段取得行政許可；

??偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營或者業(yè)務(wù)許可證；

??采取欺詐手段騙取貸款；

??金融機構(gòu)股東、實際控制人等濫用股東權(quán)利或者不履行股東義務(wù)，導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p害金融機構(gòu)、客戶或者其他股東利益；

??金融機構(gòu)及其從業(yè)人員、金融機構(gòu)股東、實際控制人組織或參與非法集資等非法金融活動；未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機構(gòu)或者從事金融業(yè)務(wù)；

??法律、行政法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)列入的其他情形。

??第六條 當(dāng)事人在國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)作出行政處罰等行政決定后，有履行能力但拒不履行、逃避執(zhí)行等，嚴(yán)重影響金融監(jiān)督管理部門公信力，被人民法院作出強制執(zhí)行裁定的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單。

??第七條 列入嚴(yán)重失信主體名單應(yīng)當(dāng)依據(jù)具有法律效力的文書，包括：生效的強制執(zhí)行裁定、執(zhí)行決定書等司法文書，行政處罰、監(jiān)管強制措施等行政行為決定文書，以及法律、行政法規(guī)或者黨中央、國務(wù)院政策文件規(guī)定可以作為列入名單依據(jù)的其他文書。

??第八條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)在作出列入嚴(yán)重失信主體名單決定前，應(yīng)當(dāng)制作載明下列內(nèi)容的事先告知書：

??當(dāng)事人的基本信息；

??擬被列入名單的事由和依據(jù)；

??失信管理措施提示；

??當(dāng)事人依法享有的權(quán)利；

??擬作出列入決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。

??第九條 當(dāng)事人提出異議的，應(yīng)當(dāng)自收到事先告知書之日起十個工作日以內(nèi)，將異議申辯書及相關(guān)證據(jù)材料以書面形式提交擬作出列入決定的機構(gòu)。當(dāng)事人逾期未行使異議權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

??第十條 擬作出列入決定的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到當(dāng)事人異議材料的二十個工作日以內(nèi)對異議材料予以核實并反饋結(jié)果，情況復(fù)雜的可以適當(dāng)延長，延長期限最多不超過二十個工作日。

??逾期未提交異議申辯書及相關(guān)證明材料或者申辯意見未被采納的，應(yīng)當(dāng)列入嚴(yán)重失信主體名單。

??第十一條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)作出列入嚴(yán)重失信主體名單決定時，應(yīng)當(dāng)制作載明下列內(nèi)容的列入名單決定書：

??當(dāng)事人的基本信息；

??被列入名單的事由和依據(jù)；

??失信管理措施提示；

??移出名單的條件和程序；

??救濟措施；

??作出列入決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。

??第十二條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)送達(dá)列入嚴(yán)重失信主體名單事先告知書、決定書時，應(yīng)當(dāng)附送達(dá)回證，由受送達(dá)人在送達(dá)回證上記明收到日期，并簽名或者蓋章。

??受送達(dá)人被羈押、留置的，可以通過采取相關(guān)措施的機關(guān)轉(zhuǎn)交列入名單法律文書，確保列入名單程序正常進行。

??送達(dá)的具體程序本規(guī)定沒有規(guī)定的，參照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

??第十三條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)作出列入嚴(yán)重失信主體名單決定，應(yīng)將依法可公示的信息通過國家金融監(jiān)督管理總局官方網(wǎng)站等公示。

??第十四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)對被列入嚴(yán)重失信主體名單的當(dāng)事人，可以采取下列管理措施：

??依據(jù)法律、行政法規(guī)和黨中央、國務(wù)院政策文件，在審查行政許可、資質(zhì)、資格、委托承擔(dān)政府采購項目、工程招投標(biāo)時作為重要考量因素；

??列為重點監(jiān)管對象，適當(dāng)提高檢查頻次；

??不適用告知承諾制等基于誠信的管理措施；

??法律、行政法規(guī)和黨中央、國務(wù)院政策文件規(guī)定的其他管理措施。

??第十五條 金融機構(gòu)可以查詢嚴(yán)重失信主體名單信息，在投融資、授信、貸款、保險等業(yè)務(wù)中參考使用。

??第十六條 當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單之日起滿三年，作出列入名單決定的機構(gòu)在期滿之日起十個工作日以內(nèi)將其移出名單，并解除本規(guī)定第十四條規(guī)定的管理措施。

??第十七條 當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單所依據(jù)的行政處罰等行政行為決定，因故被撤銷、確認(rèn)違法或者確認(rèn)無效的，作出列入名單決定的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于十個工作日以內(nèi)撤銷列入名單決定，將其移出名單，并解除本規(guī)定第十四條規(guī)定的管理措施。

??第十八條 鼓勵被列入嚴(yán)重失信主體名單的當(dāng)事人糾正失信行為、消除不良影響，申請信用修復(fù)。

??第十九條 當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單之日起滿一年且同時符合下列條件的，可以向作出列入名單決定的機構(gòu)申請?zhí)崆耙瞥觯?/p>

??已經(jīng)自覺履行列入名單所依據(jù)的行政處罰等行政行為決定中規(guī)定的義務(wù)；

??已經(jīng)主動消除危害后果或者不良影響；

??未再次出現(xiàn)本規(guī)定列入名單的情形。

??第二十條 當(dāng)事人申請?zhí)崆耙瞥鰢?yán)重失信主體名單的，應(yīng)當(dāng)提交下列書面材料：

??移出名單申請書；

??守信承諾書；

??證明符合本規(guī)定前條規(guī)定條件的材料；

??當(dāng)事人的有效聯(lián)系方式。

??第二十一條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到提前移出嚴(yán)重失信主體名單申請材料之日起五個工作日以內(nèi)，作出是否受理的決定。申請材料齊全、符合規(guī)定形式的，應(yīng)當(dāng)予以受理。

??申請材料不齊全、不符合規(guī)定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在五個工作日以內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。

??第二十二條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十個工作日以內(nèi)對申請進行審查，作出是否準(zhǔn)予移出的決定，情況復(fù)雜的可以適當(dāng)延長，延長期限最多不超過二十個工作日。不予移出的，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人并說明理由。

??國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)可以通過郵寄紙質(zhì)文書、電子郵件、手機短信等方式告知當(dāng)事人。

??第二十三條 準(zhǔn)予提前移出的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自決定之日起五個工作日以內(nèi)將其移出名單，并解除本規(guī)定第十四條規(guī)定的管理措施。

??第二十四條 申請移出的當(dāng)事人故意隱瞞真實情況、提供虛假資料，情節(jié)嚴(yán)重的，由國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)撤銷移出嚴(yán)重失信主體名單決定，恢復(fù)列入名單狀態(tài)，移出名單所需期間重新起算。

??第二十五條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)安排，與國家有關(guān)信用信息平臺共享嚴(yán)重失信主體名單信息。

??第二十六條 本辦法所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、政策性銀行，金融控股公司、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、理財公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司，保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，以及經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)。

??保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人、保險公估人、保險兼業(yè)代理等機構(gòu)參照適用本辦法。

??第二十七條 本規(guī)定所稱“以內(nèi)”皆包括本數(shù)。

??第二十八條 執(zhí)行本規(guī)定所需要的法律文書式樣，由國家金融監(jiān)督管理總局制定。國家金融監(jiān)督管理總局沒有制定式樣，工作中需要的其他法律文書，省級派出機構(gòu)可以制定式樣。

??第二十九條 法律、行政法規(guī)和黨中央、國務(wù)院政策文件對嚴(yán)重失信主體名單管理另有規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行。

??第三十條 本規(guī)定由國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。

??第三十一條 本規(guī)定自202X年X月X日起施行。